猪八戒看见心惊道：“哥啊！我自为人，也不曾见这等个恶物！”
猪八戒立在山前，见他们战到酣美之处，举着钉钯，从妖精背后一筑。原来那怪九个头，转转都是眼睛，看得明白。见八戒在背后来时，便使月牙铲架着钉钯。又耐战五七合，挡不得前后齐轮，他却打个滚，腾空跳起，现了本相，乃是一个九头虫，形象十分凶恶：毛羽铺锦，团身结絮；方圆有丈二规模，长短似鼋鼍样致；两只脚尖利如钩，九个头攒环一处；展开翅极善飞扬，发起声远振天涯。
好大圣，急纵祥云，跳在空中，使铁棒照头便打。那怪物大显身，展翅斜飞，嗖地打个转身，掠到山前，半腰里又伸出一个头来，张开口如血盆一般，把八戒一口咬着鬃，半拖半扯，捉下碧波潭水内而去。
那驸马更不心慌，把月牙铲架住铁棒，就在那乱石山头，一场好杀。他两个往往来来，斗经三十余合，不分胜负。
孙行者见妖精擒了八戒，便捻着诀，摇身一变，还变做一个螃蟹，沉于水内，直至那宫阙之下，横爬过去。见那老龙王与九头虫合家儿欢喜饮酒庆功。行者轻轻地爬过西廊，见那呆子正绑在柱上哼哩。
行者大怒，骂道：“这泼贼怪，有甚强能，敢开大口！走上来，吃老爷一棒！”
行者四顾无人，将钳咬断索子，叫八戒先走，去牌楼下等着。
那驸马闻言，微微冷笑道：“我偷他的宝贝，与你何干，却来厮斗！但只怕起手处，不得留情，一时间伤了你的性命，误了你去取经！”
行者复身爬上宫殿，观看左首下有光彩森森，乃是八戒的钉钯放光，使个隐身法，将钯偷出。
行者按棒道：“你这贼怪，原来不识你孙爷爷哩！你快将宝贝献还祭赛国，免汝老少全家性命。”
呆子得了钯，便道：“哥哥，你先走，等老猪打进宫殿。若得胜，就捉住他一家子；若不胜，败出来，你在这潭岸上救应。”
行者与八戒，立在岸边，见那妖精远看时一头一面，近睹处四面皆人。前有眼，后有眼，八方通见；左也口，右也口，九口言论。
这八戒随即双手缠钯，一声喊，打将进去。那老龙与九头虫并一家子俱措手不及，跳起来，藏藏躲躲。这呆子不顾死活，闯上宫殿，一路钯，筑破门扇，打破桌椅，那九头虫将公主安藏在内，急取月牙铲，赶至前宫，与八戒交锋。那老龙也领龙子、龙孙，各执枪刀，齐来攻取。八戒见势不妙，虚晃一钯，撤身便走。那老龙率众追来。
好妖怪，急纵身披挂了，使一般兵器，叫做月牙铲，步出宫，分开水道，在水面上叫道：“是什么齐天大圣！快上来纳命！”
却说孙行者立于潭岸等候，忽见他们追赶八戒，出离水中，就半踏云雾，掣铁棒，喝声“休走！”只一下，把个老龙头打得稀烂。唬得那龙子、龙孙各各逃命；九头驸马收龙尸，转宫而去。
那老龙听说是孙行者齐天大圣，唬得魂不附体。驸马却笑道：“怕他做什么！愚婿自幼学了些武艺，等我出去与他交战三合，管教那厮缩首归降，不敢仰视。”
行者与八戒且不追袭，在岸上商量如何再战。只听得狂风滚滚，忽从东方径往南去。行者仔细观看，乃二郎显圣，领梅山六兄弟，架着鹰犬，挑着狐兔，纵风雾踊跃而来。
那两个小妖，得了命，沉入水内，一个掩着耳，摇头摆尾；一个捂着嘴，跌脚捶胸；嚷嚷闹闹，径上龙王宫殿报：“大王，祸事了！”那万圣龙王正与九头驸马饮酒，忽见他两个来，即停杯问何祸事。那两个遂将前后事，细说了一遍。
行者道：“八戒，那是我七圣兄弟，倒好留请他们，与我助战。”
大圣与八戒带上两个小妖，驾风头，使个摄法，径上东南去了。不时便来到乱石山碧波潭。悟空将金箍棒吹了一口仙气，变作一把戒刀，将一个黑鱼怪割了耳朵，将一个鲇鱼精割了下唇，撇在水里，喝道：“快早去对那万圣龙王报信！”
那呆子急纵云头，上山拦住，厉声高叫道：“真君，且慢车驾。有齐天大圣请见哩。”
盛宴之后，国王又请圣僧定捕贼首，取宝归塔之计。国王问道：“哪位圣僧率众出师、降妖捕贼？”三藏道：“教大徒弟孙悟空去。”大圣拱手应承。八戒忍不住高声叫道：“趁如今酒醉饭饱，我共师兄去，手到擒来！”国王闻说，即取大觥来，与二位长老送行。
那二郎神见说，即传令停住六兄弟，与悟空相见。
二怪跪下如实招供。国王便传旨赦了金光寺众僧的枷锁，并安排盛宴谢圣僧获贼之功。
行者将事情始末俱说一遍，请二郎神助阵降妖。二郎慨然应允。因天色已晚，众兄弟便在星月光前，幕天席地，举杯叙旧。
八戒、沙僧解下两个妖物，押见国王。
不觉东方发白。那八戒几钟酒吃得兴抖抖地道：“天将明了，等老猪下水去索战也。”你看他敛衣缠钯，使分水法，跳将下去，径至那牌楼下。发声喊，打入殿内。
国王闻言大喜，便教锦衣卫好生伏侍圣僧去取妖贼来。那当驾官即备八抬大轿一乘，抬着行者径至金光寺。自此惊动满城百姓，俱来看圣僧及那妖贼。
此时那龙子披了麻，看着龙尸哭；龙孙与那驸马，在后面收拾棺材哩。这八戒骂上前，手起处，把个龙子夹脑连头，一钯筑了九个窟窿。唬得那龙婆与众往里乱跑，哭道：“长嘴和尚又把我儿打死了！”
不觉得天晓，长老与悟空入朝。那国王将关文看了一遍，心中喜悦道：“似你大唐王能选高僧，不避路途遥远，拜我佛取经；寡人这里和尚，专心只是做贼，败国倾君！”三藏闻言，合掌道：“怎见得败国倾君？”国王便说出金光寺和尚盗宝一事。三藏合掌笑道：“万岁，贫僧与徒弟夜扫金光寺宝塔，已获那偷宝之妖贼矣。”
那驸马闻言，即使月牙铲，带龙孙往外杀来。这八戒举钯迎敌，且战且退，跳出水中。
说未了，只见八戒与两三个小和尚，自塔下提着两个灯笼走上来。好呆子，一家一个，将两怪都抓下塔来。行者教和尚拿铁索来，将两妖锁住，严加看守。
这岸上齐天大圣与七兄弟一拥上前，枪刀乱扎，把个龙孙剁成几断肉饼。那驸马见不停当，在山前打个滚，又现了本相，展开翅，旋绕飞腾。二郎即取金弓，安上银弹，扯满弓，往上就打。那怪急铩翅，掠到边前，要咬二郎；半腰里才伸出一个头来，被那头细犬蹿上去，汪的一口，把头血淋淋地咬将下来。那怪物负痛逃生，径投北海而去。
那怪物战战兢兢，从实供道：“我两个是乱石山碧波潭万圣龙王差来巡塔的。他是鲇鱼怪，我是黑鱼精。万圣老龙的女儿万圣公主招得一个驸马，唤做九头驸马，神通广大。前年与龙王来此，显大法力，下了一阵血雨，污了宝塔，偷了塔中的舍利子佛宝。公主又去灵霄殿前，偷了王母娘娘的九叶灵芝草，养在那潭底下，金光霞彩，昼夜光明。近日闻得有个孙悟空往西天取经，说他神通广大，所以差我等来此巡拦。若那孙悟空到时，好准备也。”
八戒便要赶去。行者止住道：“且莫赶他。他被细犬咬了头，必定是多死少生。等我变做他的模样，你分开水路，赶我进去，寻那公主，诈她宝贝来也。”
行者一只手抓将过来，径拿下第十层塔中。报道：“师父，拿住偷宝贝之贼了！”
那八戒依言，分开水路。行者变作怪相前走，八戒吆吆喝喝后追。渐渐追至龙宫，见到那万圣公主，行者道：“那八戒得胜，把我赶将进来，你快把宝贝好生藏了！”那公主急忙难识真假，即于后殿里取出一个浑金匣子来，递与行者道：“这是佛宝。”又取出一个白玉匣子，也递与行者道：“这是九叶灵芝。你拿这宝贝藏去，等我与猪八戒斗上两三合，挡住他。”
行者使个神通，掣出金箍棒，将那怪逼贴在壁上，莫想挣扎得动，口里只叫：“饶命，饶命！”
行者将两个匣儿收在身边，把脸一抹，现了本相。公主慌了，便要抢夺匣子，被八戒跑上去，着背一钯，筑倒在地。
行者抖擞精神，登上第十一层，霎时又上到第十二层。正扫处，只听得塔顶上有人言语。好猴王，轻轻地钻出前门，踏着云头观看。只见第十三层塔心里坐着两个妖精，正在那里猜拳吃酒哩。
还有一个老龙婆撤身就走，被八戒扯住，举钯才筑，行者道：“且住！莫打死他。留个活的，好去国内见功。”遂将龙婆提出水面。
扫至第七层上，却早二更时分。那长老渐觉困倦，又扫了三层，腰酸腿痛，就于十层上坐倒道：“悟空，你替我把那三层扫净下来吧。”
谢别了二郎，行者捧着匣子，八戒拖着龙婆，半云半雾，顷刻间到了国内。
三藏师徒们吃了斋，渐渐天昏。三藏沐浴毕，与悟空各持一把笤帚，开了塔门，自下层望上而扫。
行者把那战驸马、打龙王、逢真君、败妖怪，及变化诈宝贝之事，细说了一遍。三藏与国王，大小文武，俱喜之不胜。
行者便近前，使个解锁法，用手一抹，几把锁俱退落下。那小和尚俱跑到厨中，净刷锅灶，安排茶饭。
那龙婆求道：“偷佛宝，我全不知，都是我那夫君龙鬼与那驸马九头虫所为。千万饶了我的命罢！”
三藏闻言，点头叹道：“众僧受屈，盖因宝塔之累。待我上塔去扫扫，看这污秽之事何如，因何不放光，查明原因，方好面君奏言，解救他们这苦难也。”
行者道：“我便饶你，只要你长远替我看塔。”
众僧跪告：“此城名唤祭赛国。这金光寺，自来宝塔上祥云笼罩，夜放霞光，故此以为天府神京，四夷朝贡。只是三年之前，夜半子时，下了一场血雨。将这寺里黄金宝塔污了，这两年外国不来朝贡。我王欲要征伐，众臣谏道：我寺里僧人偷了塔上宝贝，所以无祥云瑞霭，外国不朝。昏君更不察理。那些赃官，将我僧众拿了去，问罪枷锁。老爷在上，我等怎敢欺心，盗取塔中之宝！万望爷爷怜念，广施法力，拯救我等性命！”
龙婆道：“但留我命，凭你教做什么。”
三藏问道：“你这里是何地方？有何冤屈？”
行者叫取铁索来，把龙婆琵琶骨穿了。请国王同去金光寺。
同至山门，门上横写七个金字：“敕建护国金光寺”。师徒们进得门来观看，但见寺内一派凄凉颓败景象。众僧俱来叩头。
行者将舍利子安在第十三层塔顶宝瓶中间，把龙婆锁在塔心柱上。将芝草把十三层塔层层扫过，安在瓶内，温养舍利子。这才是整旧如新，霞光万道，瑞气千条，依然八方共睹，四国同瞻。
行者依言，即叫：“那和尚，你是哪寺里的？为什么事披枷戴锁？”众僧跪倒道：“爷爷，我等是金光寺负屈的和尚。请到荒山，具说苦楚。”长老道：“我们且到他那寺中去，仔细询问缘由。”
下了塔门，行者道：“陛下，‘金光’二字不好，贫僧将此寺改作伏龙寺，教你永远常存。”
行够多时，前又遇城池相近。长老策马，须臾进得城内。只见六街三市，繁华热闹。正行时，忽见有十数个和尚，一个个披枷戴锁，沿门乞化。三藏心中不忍，叫：“悟空，你去问他一声，为何这等遭罪？”
那国王即命换了字号，悬上新匾，乃是“敕建护国伏龙寺”。
唐三藏师徒四众，借得纯阴宝扇，息燥火焰山。师徒们逍遥向西而去。
御宴之后，国王摆銮驾，亲送唐僧师徒西行。