日未明，一声疾雷，鍧鍧，簸却水晶宫殿，龙女忽惊觉而起。宫女急报曰：“大祸出矣！南海太子驱无数军兵，已阵于山下，欲与杨元帅决雌雄云矣。”龙女唤相公曰：“妾之初劝相公之归，盖虑此也。”尚书大怒曰：“狂童何敢无忌惮耶？”拂袖而起，跳出水边，南海军兵已围白龙潭矣。
尚书曰：“今闻娘子之言，吾两人之缘，天已定矣。神亦知之，月老之约，斯可卜矣。未知娘子之意，亦如我否？”龙女曰：“妾之陋质，虽已许之，径侍郎君，不可者三：一则不告于父母，女子从人不可；二则妾幻形变质而后方可以侍贵人也，今不可以鳞甲之腥，鬐鬣之陋，以累贵人床席也；三则南海太子每送罗卒于此地，暗暗侦探，不可激其怒而挑其祸，以起一场风波也。贵人须早归阵中，整军歼贼，得遂大勋，奏凯还京。则妾当褰裳涉溱，从贵人于甲第之中也。”尚书曰：“娘子之言虽美，我思之：娘子之来此，虽为守志，亦父王欲使留待少游之来，而即从也。今日相会，岂非父王之命乎？娘子神明之后，灵异之性也，出入于人神之间，无所往而不可，岂可以鳞鬣之为嫌也哉？少游虽不才，奉天子之明命，掌百万之雄兵，飞廉为之导先，海若为之殿后，视南海小儿如蠛蠓。渠若不自量，妄欲相逼，则不过污我宝剑而已。今夜月明风清，亦助我豪兴，良辰岂可虚度？佳期岂忍虚负？”遂携龙女，稳度一宵，交会之欢，非梦则真也。
尚书发号麾兵，与南海太子对阵。南海阵中喊声大震，阵云四起，太子披挂上马，跃出大叱曰：“杨少游何状物也？乃敢戏人之事，掠人之妻乎？誓不共立于天地之间也！”尚书立马大笑曰：“洞庭龙女与杨少游有三生宿缘，即天宫之所簿，真人之所知。我不过顺天命也，奉天教也。如尔么么鳞虫，何无礼若是耶？”太子大怒，命千万种水族捕尚书，鲤提督、鳖参军鼓气贾勇，腾跃而至。尚书一麾而斩之，举白玉鞭一挥之，百万勇卒，迭出俱发，躙蹴太子阵中。不移时，败鳞残甲，已满地矣。太子身被数箭，不能变化，终为唐军所获。
尚书曰：“杨少游尘世贱品，娘子水府灵神，礼貌何太恭也？此少游之所未知也。”龙女答曰：“妾即洞庭龙王末女凌波也。妾之始生也，父王朝于上界，逢张真人，卜妾之命。张真人揲蓍曰：‘此娘子前生即仙人也，因罪而谪为王之女，毕竟复得人形，为人间贵人之姫妾，享富贵繁华之乐，悉耳目心志之娱，终归佛家，永为大禅矣。’吾龙神为水族之宗，而以幻人之形为大荣，至于仙佛，尤所擎戴也。妾之伯兄，初为泾水龙君之妇，夫妻仄目，两家失和，再适于柳真君，九族尊之，一家敬之。而妾之将得正果，一身荣贵，必在于伯兄之上也。父王自闻真人之言，爱妾之情，一倍隆笃，宫中大小，侍妾如天上真仙。及稍长，南海龙王之子五贤闻妾略有姿色，求婚于父王。吾洞庭为南海龙王管下，故父王不敢峻斥，亲往南海，谕以张真人之言，强拒不从。则南海之王为其骄悍之子，反以父王为惑于诞说，肆然喝责，求婚益急。妾自知若在父母膝下，则辱必及身，远辞父母，抽身遁逃。披荆棘，开窟宅，自蛰胡地，苟送岁月。而南海之逼益甚矣。父母但曰：‘女子不顾父母，敛身远走，终欲不弃，问之于渠。’惟彼狂童，欺妾孤弱，自率军兵，欲逼贱妾。贱妾之至愿苦节，感激天地，潴泽之水，居然变化，冷如寒冰，昏如地狱，他国之兵不敢轻入，故妾赖此宛全，尚存危命矣。今日之奉邀贵人，临此陋地，不惟欲诉衷情。目今王师暴露既久，水路莫通，井泉不出，掘井凿地，亦云劳止，虽遍一山而穿万丈，水不可复，而力不可支矣。此水本名清水潭，水性甚美。自妾之来居，其味苦恶，饮之者生病，故改称白龙潭也。今贵人来此，贱妾得所，何羡乎银瓶之上井，阴谷之生春乎？妾既托命于贵人，许身于贵人，则贵人之忧即妾之忧也，岂敢不效愚智而以助军功乎？有此水味之甘，当如旧日，士卒皆牛饮，自无害矣，病水之卒，亦当自瘳矣。”
尚书鸣金收军，缚太子还营。门卒报曰：“白龙潭娘子亲诣军前，欲贺于元帅，仍以大犒军卒矣。”尚书大悦，使人邀入。龙宫进贺尚书之全胜，以千石酒、万头牛大飨三军。士卒扣腹而歌，翘足而舞，勇锐之气百倍矣。
马行如飞，流尘不起于蹄下矣。俄顷到水中宫阙，壮丽如王者之居。守门之卒，皆鱼头虾须矣。女童数人，自内开门而出，导尚书升堂。殿中有白玉交椅，南向而设，侍女请尚书坐其上，铺锦绣步幛于阶砌之下，即入于内殿。未几，侍女十馀人，引一个女人，从左边月廊抵殿前。姿态之美，服饰之华，俱不可形言。侍女一人至前，跪请曰：“洞庭龙王之女，请谒于杨元帅矣。”尚书惊骇，欲避之，两侍女挟持，使不得下床。龙女向前四拜，琳琅戛响，芬馥射人。尚书请上殿，龙女辞逊不敢，设小席而坐。
杨元帅与龙女同坐，缚致南海太子于前，太子俯首蹙尾，不敢仰视。杨元帅厉声大叱曰：“我奉行天命，征伐四夷，百鬼千神，莫不从命。如汝小物，不知天命，敢抗大军，是自促鲸鲵之诛也！我有一口宝剑，即古魏徵丞相斩泾河龙王之利器也。当斩汝头，以壮军威。但汝父镇定南海，博施雨泽，有功德于万民，以此贷汝之罪，救汝之死，汝自今勉自惩损，永悛旧恶，幸勿得罪于娘子也。”因出金疮药傅疮而医之。太子屏息戢身，鼠窜而逃。
忽有异香遍满营中，女童两人进立于尚书之前，容状奇异，非仙则鬼。告于尚书曰：“娘子欲告一言于尚书矣，伏愿贵人无惜一枉于陋秽之处。”尚书曰：“娘子是何人？在何处？”答曰：“吾娘子即洞庭龙王小女也，近日暂离宫中，来寓于此地矣。”尚书曰：“龙所处即水府也，我则人世人也，有若风马牛之不相及矣。将以何术致身乎？”女童曰：“神马已系于门外，贵人骑之，则自当至矣。水府不远，何难之有乎？”尚书随女童出辕门，从者数十人，衣服殊制，仪形不常，扶尚书上马。
忽有祥光瑞气，自东南而至，紫霞蓊郁，彤云明灭，旗旄节钺，自太宫缤纷而下。紫霞衣使者趋而进曰：“洞庭龙王知杨元帅破南海太子，救贵主之急极，欲躬贺于壁门之前，而职业有守，不敢擅离，故方设大宴于凝碧殿，奉邀杨元帅，愿元帅暂行焉。大王亦令小臣陪贵主同归矣。”尚书曰：“敌军虽退，壁垒尚存，设欲承命，洞庭亦在万里之外，往返之间，日月必多，将兵之人，何可远出？”使者曰：“已俱一车，驾以八龙，半日之内，当去来矣。”
尚书即发使，遣妙儿玩于吐蕃。遂行到天山之下，峡路甚窄，才容一马，攀壁缘涧，鱼贯而进。过数百里，始得稍广之处，设寨立营，歇马休军。士卒劳顿渴甚，寻水不得，见山下有大泽，争饮其水，饮毕，遍身皆青，言语不通，战慄欲死，奄奄就尽。尚书亲自往见，其水水色沉碧，深不可测，寒风凛栗，似涉秋霜，始悟曰：“必是袅烟所谓盘蛇谷也。”督其军掘井，众军凿数百馀井，深可千馀丈，无一涌水之处矣。尚书大以为闷，方欲撤营移阵于他处矣，铮鼓之声忽自山前后而来，雷声动地，岩谷皆应，贼兵据其险，阻其隘，以绝归路。官军进退俱碍，饥渴且甚。尚书方在营中思退敌之计，而终无善策，心恼之久，神气颇困，倚桌而少眠。